[R-P] Hernán Arbizu “Cada negocio beneficiaba a JP Morgan y generaba más pobreza”

[José María Cavalleri]

Hernán Arbizu
“Cada negocio beneficiaba a JP Morgan y generaba más pobreza”
26-07-2010 /  Fue vicepresidente para JP?Morgan y se autodenunció por “lavado de dinero y evasión impositiva”. Presentó ante la Justicia una lista de las 200 empresas que hacían negocios con el banco.

Hernán Arbizu.
Por Pablo Waisberg

Hernán Arbizu está sorprendido. Repite el motivo de su sorpresa una y otra vez y lo que dice parece una broma amarga: “Todo esto que cuento era algo cotidiano para mí y para todos los que trabajaban conmigo pero yo lo cuento y todo el mundo se sorprende”. Lo que él cuenta es cómo la JP Morgan despliega cientos de empleados en la Argentina, también en el resto del mundo, cuya única misión es captar clientes con más de 25 millones de dólares líquidos para ofrecerles buenas tasas de inversión y una asesoría aceitada para eludir el pago de impuestos. “Cada vez que yo hacía un negocio me beneficiaba yo y la JP Morgan pero generaba más pobreza en la Argentina”, dice Arbizu, ex vicepresidente del banco para América Latina que se autodenunció ante al justicia federal por lavado de dinero. Y hace silencio.

Era uno de los hombres del área Latin America Private Bank, cuya misión es conseguir nuevas fortunas –inyectaba unos 150 millones de dólares anuales en el mercado norteamericano– y garantizar la “privacidad” de esas operatorias. Eso implica construir las estructuras financieras necesarias para el proceso de blanqueo de dinero. “Este negocio lo hice con Menem, con De la Rúa, con Duhalde y con Kirchner. Cada vez que me juntaba con un cliente me empezaba hablando de la falta de ética y moral del gobierno de turno, pero después me decía: ‘Yo soy pragmático y si tengo que hacer negocios los hago igual’”.

–¿Cómo interesaba a los clientes?
–El nicho que cubría JP Morgan era el de (Ultra High Net Woth), es decir, clientes ultrarricos; en función de esto no era tan fácil convencer a un cliente ya que eran muy sofisticados, por lo cual se visitaba con una batería de productos que iban desde estructuras de trust para asesoramiento impositivo, planes de inversiones y préstamos; esto último, obviamente, era lo que más les interesaba.

–¿Por qué las inversiones?
–Son clientes que siempre están haciendo inversiones y no es fácil que les presten sin conocerlos. Prestar en la Argentina tiene un riesgo que no tienen otros países, aunque siempre se utilicen los activos que ellos tienen en el exterior. Por eso, una de las estrategias fue prestar como mecanismo para atraparlos como clientes. Eso funcionó y nos diferenció de la competencia. Esa muestra de confianza entusiasma.

–¿Qué implicaban los trust para asesoramiento impositivo?
–Es un fideicomiso, una estructura que oculta la titularidad del dinero. Es la forma de blanquear dinero, de obtener ganancia. Se cede el dinero a un trust y el cliente es beneficiario de ese trust. Cuando ingresa ese dinero en blanco se pagan impuestos sobre ese beneficio.

–Es decir que el trust elige un beneficiario porque quiere hacer beneficencia. ¿Por qué no se investiga eso?
–No lo entiendo.

–Entonces, uno de los servicios es dar la estructura para blanquear u ocultar dinero.
–Es así. Lo que hay que aclarar es el término “banca privada” que no significa “banco para los privados”. La palabra viene de confidencialidad, de privacidad. Esa confidencialidad lo explica todo.
Este negocio lo hice con Menem, con De la Rúa, con Duhalde y con Kirchner. Cada vez que me juntaba con un cliente me empezaba hablando de la falta de ética y moral del gobierno de turno, pero después me decía: “Yo soy pragmático y si tengo que hacer negocios los hago igual”.

–¿Cuántos son los grandes empresarios que hacen esto?
–La decisión de aumentar los objetivos para 2008 no estuvo en la franja de las personas con 2 millones de dólares, estuvo orientada para los que tienen más de 100 millones. Esa decisión se tomó porque se sabía que allí había un mercado que faltaba explotar. La JP Morgan no va a pescar en una laguna que no tiene peces. Esa decisión se tomó porque vieron que el mercado no estaba saturado.

–¿Cuánto dinero inyectaba al sistema norteamericano?
–Cada banquero en JP Morgan tenía un objetivo para el 2008 de u$s150 millones de ingresos netos.

–En 2008 tuvo una gran presión laboral por lograr un mayor rendimiento ¿Cuál había sido su mejor año?
–En 2001 era cuando mejor me iba, porque nos iba mejor en escenarios de mayor inseguridad, de mayo inestabilidad, porque todos quieren sacar el dinero del país. Ese año tuve grandes discusiones con mis hermanas, que hacen mucha ayuda social. Ellas me decían: “Nosotros, que somos clase media, tenemos que poner plata para darles de comer a los pobres y los que tienen plata la evaden”. Eso era así, pero era el momento en que yo cerraba mejores negocios para mí y para la JP Morgan, y cada vez que concretaba uno generaba más pobreza.

–¿Por qué se autoincriminó ante la justicia federal?
–Debido a las presiones de nuevo dinero cometí un fraude quitando dinero de la cuenta de un cliente en beneficio de otro a quien le había ofrecido una tasa de interés muy alta, ya que éste me había dicho que se iba a llevar el dinero a otro banco

–¿Por qué creé que no aceptaron su propuesta de llegar a un acuerdo extrajudicial?
–Por la soberbia e impunidad con que trabajan y con la que gobiernan en su día tras día.

–¿Podría ampliar esa definición de “soberbia e impunidad”?
–Uno ve las desprolijidades con que actuaron y no hay otra forma de pensarlo que es por soberbia y también por impunidad, porque se sienten impunes en el negocio de la banca privada.

La causa que podría desnudar a varias empresas

JP Morgan tomó la decisión de que el ejemplo de Hernán Arbizu no recorrería la empresa y lo denunció ante la Justicia estadounidense por fraude. Esa fue la respuesta a la propuesta de Arbizu para no ir a juicio. Él les había explicado que tenía los datos de todos los clientes que?JP Morgan tiene en el cono Sur –números de cuentas, montos depositados y operaciones de triangulación para evitar el monitoreo impositivo– y que podía olvidarse de todo eso, pero no quisieron.

Entonces el ex directivo jugó rápido y se autodenunció ante el juez federal Sergio Torres. Dijo que había participado de operaciones de evasión impositiva y lavado de dinero. Lo que se defina allí podría ser el argumento para rechazar el pedido de extradición que se está analizando en el juzgado de Marcelo Martínez de Giorgi.

Para cerrarle la boca,?JP Morgan pidió una medida cautelar para que no hablara más, pero ya había hecho la declaración ante el juez Torres y siempre se cuida de que sus declaraciones públicas no excedan ese margen.

A principios de julio, el titular de la Unidad de Información Financiera (UIF), José Sbatella, presentó una denuncia por estafa y asociación ilícita contra el Grupo Clarín, Banco Patagonia y Consultatio S.A. Lo que se investiga es si se “manipularon los precios” de las acciones de esas empresas “al momento de realizar la oferta pública en el mercado de valores”.

La presentación de Sbatella tomó en cuenta la denuncia de Arbizu, que definió la operación como un “saqueo a las AFJP” y se autodenuncia ante la UIF al detallar cómo se aceleró la operatoria antes del estallido de la crisis financiera internacional. Según la denuncia, el banco contaba con información que permitía anticipar la crisis y aún así se lanzaron al mercado acciones a 35 pesos, que rápidamente bajaron a 9 pesos.