[R-P] Bancos y Paraisos

[Abulafia]

Bancos y paraísos. ¿Inseparables?
Por cierto, ahora se han vuelto todos 'altermundistas', no quiere paraísos 
fiscales ni el FMI ni el G-20.
Genista
de: http://tierradegenistas.blog.com.es

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Bancos y paraísos. ¿Inseparables?
Por cierto, ahora se han vuelto todos 'altermundistas', no quiere paraísos 
fiscales ni el FMI ni el G-20.
Genista

Cinco de los seis principales bancos españoles participan en sociedades de 
'paraísos fiscales'

El Observatorio de RSC reclama una norma que regule esta actividad porque 
fomenta la "opacidad" de las operaciones

24-02-2009

Cinco de los seis principales bancos españoles --Santander, BBVA, Popular, 
Banco Sabadell y Banesto-- contaban al cierre de 2007 con participaciones en 
sociedades que tienen su domicilio en territorios considerados como 
'paraísos fiscales', según los últimos datos disponibles de las entidades 
recogidos por Europa Press.

En concreto, Santander participa en el capital de 19 filiales residentes en 
paraísos fiscales, excluidas las de Abbey, que cuenta con otras 19 filiales 
en estos países. Estas entidades del grupo, que cuentan con 137 empleados, 
concentran su actividad en Bahamas, Hong Kong, Panamá, Islas Cayman, Isla de 
Man y Guernsey.

Por tipo de actividad, estas sociedades se agrupan en filiales operativas 
con actividad bancaria o financiera, sociedades tenedoras de activos o en 
trámite de liquidación, sociedades holding tenedoras de participaciones en 
otras entidades del grupo en el exterior y sociedades emisoras.

El grupo que preside Emilio Botín afirma en su informe correspondiente al 
ejercicio 2007 que tiene establecidos "los procedimientos y controles 
adecuados" para evitar la existencia de riesgos reputacionales y legales en 
dichas entidades, al tiempo que mantiene la política de reducir el número de 
unidades.

BBVA, por su parte, también tiene en marcha un "plan de reducción" de su 
presencia en paraísos fiscales, de forma que al cierre de 2007 había 
eliminado 35 establecimientos permanentes, una cifra a la que se añaden tres 
entidades en proceso de liquidación y otras seis que han cesado su actividad 
comercial.

De esta forma, la entidad que preside Francisco González mantiene tres 
sucursales bancarias domiciliadas en Islas Caimán y una en las Antillas 
Holandesas. Además, de tener en Panamá una filial bancaria, Bilbao Vizcaya 
Argentaria S.A. (Panamá), es propietario del 48% del capital de una sociedad 
denominada Inversiones Banpro Internacional, que está domiciliada en las 
Antillas Holandesas, y cuyo único activo lo constituyen todas las acciones 
de Banco Provincial Overseas, que presta servicios transaccionales y emisión 
de garantía, actividades que complementa con una gama limitada de productos 
de ahorro.

Banco Popular, Banco Sabadell y Banesto, por su parte, también publican en 
los informes de auditoría correspondientes a 2007 participaciones en 
sociedades radicadas en paraísos fiscales, como Luxemburgo y Hong-Kong, en 
el caso de la entidad que preside Ángel Ron, o Andorra en el de la entidad 
catalana. La entidad que preside Ana Patricia Botín declara que sociedades 
domiciliadas en Guernsey, Islas Caimán o Isla de Man están integradas en el 
el grupo.

EL BANCO DE ESPAÑA PIDE TRANSPARENCIA.

El Banco de España recomendó en la Memoria de Supervisión correspondiente al 
ejercicio 2003 a las entidades financieras que informen con detalle en su 
memoria anual de las actividades desarrolladas en cada establecimiento 
'off-shore', como su naturaleza, volumen, riesgos y los mecanismos 
establecidos para controlarlas. Sin embargo, no todas las entidades siguen 
al pie de la letra estas instrucciones.

Según el organismo supervisor, aunque, en general la estrategia de las 
entidades de crédito españolas no pasa por la realización de actividades en 
'paraísos fiscales' (muchas veces son heredadas tras la compra de filiales), 
en algunos casos mantienen sucursales o filiales en estos territorios para 
realizar actividades de banca privada, de banca comercial, o llevar a cabo 
emisiones de valores o en alguna ocasión realizar actividades de banca 
comercial.

69% DE EMPRESAS DEL IBEX 35.

Sin embargo, las entidades financieras no son las únicas empresas españolas 
que operan en estos centros, denominados 'off-shore', ya que el 69% por 
ciento de las empresas del Ibex 35 está presente en paraísos fiscales, según 
se desprende de la V Edición del estudio 'La RSC en las memorias anuales de 
las empresas del Ibex 35' --correspondiente al ejercicio 2007--, elaborado 
por el Observatorio de Responsabilidad Social Corporativa.

El estudio evidencia que las empresas evitan pronunciarse sobre si cuentan 
con algún tipo de política que detalle su posición en los paraísos fiscales, 
ni presentan plan alguno para ir abandonando "progresivamente" este tipo de 
prácticas.

Además, el documento sólo puede constatar la existencia de sociedades 
participadas con domicilio en paraísos fiscales pero sin llegar a conocer 
"el impacto real" de estas actividades, ya que apenas se ofrece información 
al respecto.

Un portavoz del Observatorio de la Responsabilidad Social Corporativa indicó 
hoy a Europa Press que debería haber una normativa que regule las 
actividades en 'paraísos fiscales', porque fomentan la "opacidad" de las 
operaciones que se realizan en ellos. En cualquier caso, considera que sería 
deseable que los Estados contribuyeran a que este tipo de centros 
desaparecieran.

"Si las entidades no justifican por qué participan en sociedades ubicadas en 
paraísos fiscales ésto lleva a sacar conclusiones sobre el uso que de ellas 
se hace", señaló el portavoz, en referencia a actividades como eludir el 
pago de impuestos o ampararse en la opacidad de la información.

"Es muy negativa la participación en paraísos fiscales", indicó el citado 
portavoz, que abogó por que tanto la banca española como otro tipo de 
empresas eliminen su presencia en paraísos fiscales.

Los líderes europeos del G-20 anunciaron este fin de semana que elaborarán 
una lista de paraísos fiscales que no cooperen con los Gobiernos y exigirán 
que se les impongan sanciones. Y propusieron que los bancos refuercen sus 
provisiones en los buenos momentos económicos para poder resistir mejor a 
las recesiones, siguiendo así el ejemplo del modelo español de regulación.

Europa Press